009814 富邦標普 500 值得投資嗎？

許多人對美股有興趣，但礙於開戶麻煩、匯率波動、海外稅務等問題，始終裹足不前。

而 009814 就像是一座橋，讓投資人用熟悉的台股交易方式，直接接軌美國經濟的脈動。

10 元發行價，你不需要是高資產族，也能開始布局全球龍頭企業的未來。

同時，我們理性來看，風險不會因為 ETF 包裝就消失。

標普 500 裡科技股占比近三成，AI 熱潮下的 NVIDIA、微軟、特斯拉都是主力。

如果 AI 產業出現修正，ETF 的淨值自然也會受影響。

此外，美中貿易摩擦、聯準會降息時程變化、甚至美元走勢，都是潛在變數。

但整體而言，美股長期報酬率比台股高，如果想參與全球成長，009814 值得納入考慮。

009814 富邦標普500ETF 介紹

(資料來源：富邦投信資料整理：Win 投資 )

標普 500ETF 指數是什麼？

標普 500 指數(S&P 500)挑選了美國最重要的 11 大產業，

從科技、金融、醫療到消費品，幾乎涵蓋了整個經濟體的核心

每一家公司都必須符合市值、流動性和獲利等條件，基本上代表了美國最具競爭力的龍頭企業。

根據 富邦投信 的資料統計至 2025/10/16 全球前十大市值企業中，美國公司就佔 8 家。

從同一份 富邦投信 的資料，從長期績效來看，

標普 500 也過去 30 年(1995-2024)年化報酬率約 10.5%，而且正報酬機率高達七成。

即使遇到像 2000 到 2002 年的科技泡沫，也沒有連續兩年大幅虧損。

這種「抗震性」讓它成為像巴菲特這樣投資大師公開推薦的標的：

對多數人而言，把大部分資產配置在標普 500 指數基金，既簡單又可靠。

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標普 500 指數長期績效如何？

如果拉長時間來看，美國股市近十年表現，超越歐洲、台股、日本、甚至中國市場

為什麼美國能跑在最前面？本質上是因為它擁有：

• 更成熟的資本市場

• 更強大的創新商業模式

• 公司治理與獲利能力領先全球

• 全球科技龍頭的集中地：AI、雲端、半導體你能想到的幾乎都在美國

這些要素，讓美國企業能一直維持高 ROE（股東報酬率），

另外，EPS（每股盈餘）是檢驗企業獲利力最直接的指標。

從圖片上可以看到：

即使經歷疫情、美中對抗、通膨與升息震盪，美國大型企業仍持續交出成績單。

這不是短期反彈，而是結構性成長的呈現。

標普500指數定期定額
 

從標普 500 定期定額的長期報酬，看出時間的威力

在投資市場上，我們常聽到一句話：「時間是最好的朋友。」

這張圖就把答案講得非常清楚：

標普 500 指數（代表美國最大最強的企業群）長期投資，成果真的不差。

(備註：歷史報酬率不代表未來報酬率)

如果每月投入 10,000 元，結果會長怎樣？

以下整理圖中關鍵數據

圖片右側還有年化報酬率比較：

1–3 年 ，年化報酬率 20%以上，偏高，因為市場偏強勢時期

10 年 ，年化報酬率 約 14%    

20 年 ， 年化報酬率 約 10%，相對更接近長期均值
 

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009814 配息

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009814 它是國內第一檔追蹤標普 500 的 ETF 同時使用「季配息」機制，

每年 1 月、4 月、7 月、10 月除息，相當於每季都給投資人一筆現金流。

配息來源，可能來自「收益平準金」，基金可能會用本金的一部分當配息。

而台灣金管會最近也出了新指引，

規定 ETF 配息率不能超過追蹤指數的股息收益率，就是為了防這種「假高息」現象。

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009818 成分股

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009814 追蹤的「標普 500 指數(S&P 500 Index)」這個指數涵蓋了美國市值最大、營運最穩定的 500 家上市公司，

成分股不是隨意挑的，而是要通過嚴格篩選——包括市值規模、獲利穩定度、流動性等條件。

像是輝達(NVIDIA)、微軟(Microsoft)、蘋果(Apple)、亞馬遜(Amazon)、Meta、Alphabet(Google 母公司)、波克夏海瑟威(Berkshire Hathaway)等，都在榜上。

從 2024 至 2025 年間的市場脈動來看，

AI 熱潮、雲端運算、電動車、數位廣告與金融穩定性，

這些主題背後的主要推手，幾乎都來自這份成分股名單。

對投資人而言，持有 009814 就等於同步參與全球創新與經濟核心的長線價值。

雖然標普 500 中科技比重高，但它並非單押科技。

醫療、工業、金融、能源等板塊也都具備一定比重。

這意味著，即使科技股短期震盪，其他板塊仍能提供支撐，整體波動度相對低於單一產業 ETF。

009814 投資風險

雖然 009814 追蹤的標普 500 指數具備長期穩健特性，但投資人仍應留意幾項風險。

1.     指數過去表現不代表未來報酬，實際績效會因進場時點與市場波動而不

2.     009814 採季配息設計，配息來源可能包含收益平準金，不一定全來自實際投資收益

3.     指數雖具抗震力，但仍可能因經濟循環或短期利率變化出現波動。

整體而言，009814 屬於長期配置工具，投資人應以穩健心態面對市場起伏。

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00914、00646、00924 三檔標普 500 ETF 比較

三檔美國股市 ETF 比較表

(資料來源：各大投信。資料整理：Win 投資 )

乍看之下，這三檔 ETF 都掛著「標普 500」的名號，但其實核心精神完全不同。

00646 是「老將」，長期穩健、流動性佳；

00924 則像「進攻型選手」，鎖定高成長科技股，追求報酬最大化；

而 009814 則介於兩者之間，以親民的門檻和季配息設計，

瞄準想參與美股核心但又不想錯過現金流的廣大散戶族群。

對投資人而言，關鍵在於「你要什麼」：

 三檔美股 S&P 500 ETF 策略比較表

 延伸閱讀：

元大S&P500 (00646) 可以買嗎？最新配息、成分股與報酬率 ...

復華S&P500成長(00924) 可以買嗎？最新配息、成分股與 ...

009814 適合誰

富邦標普 500 ETF(009814)是一檔讓投資人用台股方式參與美股核心資產的親民 ETF。

它特別適合三類投資人。

1.是習慣台股操作、重視靈活進出的族群

因為 009814 可直接在台股市場交易，不需海外帳戶即可布局美股。

2.剛起步或小資投資人

發行價僅 10 元、約 1 萬元即可參與全球龍頭企業成長，是低門檻跨入美股市場的選擇。

3.是追求長期穩定與現金流的投資人

009814 追蹤標普 500、呼應巴菲特的長期投資哲學，並採季配息設計，兼顧成長與收益。

如果想要開戶，目前新光證券的開戶好禮最多，新戶贈送證券期貨手續費折抵金 3000 元，幾乎是類現金的概念。

也可以參考 雲投資證券開戶彙整 ，有更簡潔完善的資訊分享，包含特色、開戶禮等。

• 2025 最新證券戶推薦：手續費、開戶禮及台美股定期定額

(資料來源：各券商，最新資訊以各券商為主。資料整理：Win 投資)

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