00919 12/1公布最新配息，每股配發 0.54 元，與上次維持相同。

除息日預計為 12 月 16 日，最後買進日為 12 月 15 日，並預計於明年 1 月 13 日入帳。

高股息 ETF 已經成為台灣投資人配置資產的熱門選項。

大家關注的焦點，不外乎是穩定的現金流以及優於大盤的報酬潛力。

今天我們就來深度解構一檔新世代高股息 ETF——群益台灣精選高息(00919)

00919 群益台灣精選高息 介紹

群益台灣精選高息(證券代號：00919)是一檔國內成分股 ETF(上市)，

成立於 2022 年 10 月 20 日。

它追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數」。

在傳統的高股息篩選基礎上，

00919 引入了「進化版」的概念，強調「精準高息、精準卡位、精準領息」。

00919：經理費與保管費

投資 ETF，費用是侵蝕報酬的隱形殺手，因此必須清楚計算。

00919 在費用結構上相對透明：

• 管理費：每年 0.3%。
• 保管費：每年 0.035%。

這些費用會影響 ETF 的最終報酬，投資人在比較指數績效與基金實際表現時，應將這些成本納入考量。

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(~12.31)

00919 一張配息多少錢？

對於追求穩定現金流的投資人來說，00919 最大的特點是採用「季配息」機制。

• 配息頻率： 季配息。
• 收益評價日： 每年二月、五月、八月及十一月的最後一個日曆日。

在收益發放方面，基金配息可能包含收益平準金。

需要注意的是，基金配息並不代表實際報酬，且過去配息不代表未來配息。

*最新 00919 配息，請詳 Win 投資 00919ETF

以 2025 年為例，00919 已分別於三次配息中發出每單位 0.72 元、0.72 元與 0.54 元的現金股利，

累計前三季共配發 1.98 元。2024 年 全年累計現金股利為 2.8 元

2025 年除息月分與金額：

2025第三次配息：

• 除息日：2025/09/16
• 發放日：2025/10/15
• 每單位分配金額：0.540 元

2025第二次配息：

• 除息日：2025/06/17
• 發放日：2025/07/11
• 每單位分配金額：0.720 元

2025第一次配息：

• 除息日：2025/03/18
• 發放日：2025/04/15
• 每單位分配金額：0.720 元

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00919 何時公佈配息？

00919 的收益評價日為每年的二月、五月、八月及十一月的最後一個日曆日。

這些日期是基金計算可分配收益的基準點，評估是否具備配息條件及金額。

通常在評價日後的 1 至 2 週內，基金公司會對外公布當期的配息金額。

00919 填息了嗎？

00919 自成立以來受到存股族的廣泛關注，

穩定而偏高的配息政策，成為吸引投資人的重要因素。

然而，從歷年除息與填息表現來看，00919 的填息成功率並非百分之百，填息所需時間從最快 2 天到最長 53 天不等，

顯示填息速度受多種市場與景氣因素影響。

從配息角度觀察，00919 在 2025 年前三次配息，金額大多介於 0.54 元至 0.72 元之間，

年化股息殖利率高達 10%以上，對於追求現金流的投資人而言具有高度吸引力。

但也因高配息設計，在除息後股價通常會有明顯修正，填息需倚賴市場與成分股基本面修復。

00919 成分股多集中於電子與金融類股，屬景氣循環性產業，因此在景氣下行時股價回升動能較弱，導致填息時間出現波動。

00919 成分股

00919 成分股

*最新 00919 報酬率，請詳 Win 投資 00919ETF

群益台灣精選高息 (00919) 前 10 大成分股依序為國泰金、中信金、富邦金、聯電、長榮、聯詠、世界、長榮航、陽明、群聯。
前 10 大成分股加總佔比 73.23%。

（成分股資訊截至 2025/10/25）

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00919 選股邏輯

00919 的選股邏輯是它與市場上其他高股息 ETF 區隔的關鍵。

它目的是「長期投資，兼顧成長，對準高息」，最終會優選出 40 檔成分股。

這套篩選機制有兩個主要的動態調整時點，：

鎖定獲利成長力(年底調整)

 在年底時(約 11 月評價日)，00919 會利用「當年前三季 EPS 成長率」，來找出具備優良獲利能力的潛力高股息股票。

這讓基金在隔年有機會賺到「殖利率行情」。這也是臺灣精選高息指數的特色——唯一考量獲利成長率的 ETF。

精準參與除權息(五月調整)

到了五月，除權息旺季來臨前，基金會根據「實際宣告股利率」來調整持股，密集參與除權息旺季，以確保領到濃醇的高股息。

00919 報酬率

群益台灣精選高息 (00919) 2025 年初至 10/15 報酬率 -8.97% 比大盤少了 28.43%。

近一年報酬率 -10.13% 比大盤少了 27.23%。

*最新 00919 報酬率，請詳 Win 投資 00919ETF

無論是從年初以來的走勢，或是近一年的長期趨勢，都未能跟上大盤的成長腳步。

投資人在評估 00919 的配置比重時，應特別注意其短中期波動與市場趨勢的落差。

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00919 合理價、低於多少可以買？

以殖利率來反推 00919 合理價。

以 2024 年 全年累計現金股利為 2.8 元為例，

則，

• 當殖利率為 9%，合理價為 31.1 元
• 當殖利率為 10%，合理價為 28 元
• 當殖利率為 11%，合理價為 25.45 元
• 當殖利率為 12%，合理價為 23.33 元

換言之，若投資人希望以更高的殖利率進場，則需等待 00919 跌至更具吸引力的價位再進行布局。

00918 vs 00919：哪一檔高股息 ETF 更值得長期持有？

今天就來聊聊兩檔超人氣 ETF ，

00918 大華優利高填息30 和 00919 群益台灣精選高息，看看誰更值得放進長期名單。

延伸閱讀：00918 大華優利高填息 ETF 評價：配息幾次？成分股與優缺點

一、投資邏輯的差別

✅00918 主打「高填息」
它強調「領完股息，股價能漲回來」，重視總報酬的完整性。

選股邏輯會挑出近 15 次除息中填息率最高的公司，也會剔除營業利益為負的股票。

換句話說，00918 在意的不只是「配多少」，更在意「配完能不能補回去」。

✅00919 主打「精準高息」

它走的是「進化版高股息」路線，每年兩次動態調整持股，

在年底鎖定 EPS 成長率高的公司（成長力），五月再針對宣告股利率進行微調（確保能領到息）。

簡單說，00919 想做到「既高息又有成長」

二、配息與現金流

兩檔 ETF 都是季配息：

• 00918：近一年平均殖利率約 5%～6%，填息成功率高。

• 00919：殖利率動輒 10% 以上，看起來超誘人，但除息後修正幅度也較深。

三、00918 vs 00919：真實觀點

00918 比較保守、策略簡潔；00919 則比較積極、會「追行情」。

如果你想買來「長期放著領息」，我更傾向 00918；

但若你想搭上波段行情、看重股價表現，00919 的策略較靈活。

如果你是「穩定現金流」派，像退休族、月月領息族，00918 比較安心，

可以傾向把 00918 當作「存股核心」，因為它的策略單純、抗跌力佳，

對偏防禦型的投資人來說更放心。

00919 則適合用少部分資金「增強現金流」，但不會放太重比重。

說白一點，00918 是穩穩長跑的選手，00919 是爆發力型短跑選手。

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00919 優缺點

00919 優點

• 現金流優勢： 採用季配息，適合有穩定現金流需求的投資人。
• 兼顧成長與高息： 獨特的篩選機制納入「當年前三季 EPS 成長率」，試圖避免只挑選過去高息、但未來獲利可能衰退的公司。
• 高效率參與除息： 五月根據實際宣告股利率調整持股，確保有效參與當年的除權息旺季。

00919 缺點

• 費用影響： 雖然費用結構透明，但費用和營運成本仍會讓 ETF 表現與指數表現有所差異。
• 市場波動風險： 投資人必須承受市場下跌的風險。

00919 適合誰？長期持有者與現金流需求者

綜合上述分析，00919 適合以下幾種類型的投資人：

1. 有現金流需求的投資人： 季配息的設計，能提供更頻繁的現金流入。
2. 長期存股族： 基金強調「長期投資」，尤其適合那些相信「碰到股市下跌，反而要趁好公司愈跌愈存」的投資哲學的投資人。
3. 追求「質化」高股息的投資人： 如果你不只想要高殖利率，還希望成分股具有獲利成長的潛力(透過 EPS 成長率篩選)，00919 的策略可能更符合你的需求。

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• 2025 最新證券戶推薦：手續費、開戶禮及台美股定期定額

(資料來源：各券商，最新資訊以各券商為主。資料整理：Win 投資)

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