00988A 基本介紹

00988A 是一檔以創新為核心的 ETF 產品，

架構上延伸自「三大創新」概念，進一步細分為六大主軸，橫跨科技、國防、能源、金融與消費等領域。

• 00988A 正式名稱：統一全球創新主動式 ETF 基金
• 發行公司：統一投信
• 基金經理人：陳意婷
• 投資地區：投資國內外
• 收益分配：每年配息，基金之配息來源可能為收益平準金
• 發行價格：每單位為新台幣 10 元
• 險等級：RR4，屬於偏高風險區段

00988A 統一全球創新主動式 ETF 是一檔 主動式 ETF

00988A 費用率

 管理費：資產規模在 100 億元以下，為 1.40%；超過部分降至 1.20%。

保管費：同樣以 100 億元為分界，分別為 0.12%與 0.10%。

00988A 經理人

基金經理人為陳意婷小姐，具備英國曼徹斯特大學財金背景，以及 18 年金融研究與資產管理經驗。

她過去亦操盤統一大中華中小基金與全天候基金，有中長線操作與主題配置的實戰紀錄。

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00988A 成分股

00988A 為主動式 ETF，基金經理人可能隨時更換成分股，

最新成分股請詳 Win 投資 00988A 成分股 。

目前預定前持股涵蓋多個主題代表企業，包括：

• 輝達 NVIDIA(AI 晶片領導者)
• 帕蘭泰爾 Palantir(AI 數據分析)
• 萊茵金屬 Rheinmetall(國防軍工)
• 西門子能源 Siemens Energy(能源轉型)
• Coinbase(加密交易平台)

從區域配置來看，美國佔比最高、約 55%，顯示其核心仍在全球創新重鎮，

同時也佈局歐亞市場以分散風險與掌握成長機會。

• 美國：55.0%
• 德國：11.5%
• 中國／香港：9.0%
• 台灣：7.0%
• 日本：6.0%
• 韓國：6.0%
• 法國：2.5%
• 印度：2.0%
• 英國：1.0%

而在產業比重方面，「創新軍火庫」、「硬實力」與「資源創新」合計超過六成，

明顯看出基金偏好具備實質技術、製造能量或資源主導力的企業

00988A 特色：三大創新與六大主軸

00988A 特色：三大創新

統一全球創新主動式 ETF(00988A)具備三大核心特色：

均衡配置、動態調整、以及區域分散策略。

其實白話說就是——不把雞蛋放在同一個籃子裡，也不一昧追流行，而是選擇「有未來性的公司」來做長線佈局。

它的均衡配置不局限在科技領域，雖然出發點是科技創新，但涵蓋面更廣，

像是軍工、能源、金融、消費、甚至軟硬體整合的創新應用，等於是把創新的各個面向都納入投資視野。

再來就是「動態配置」，它不是一成不變的投資組合，

而是根據市場狀況不斷調整，用「創新金三角」策略去挑選顛覆式、漸進式與擴展型的創新企業，

搭配既有產業龍頭和未來新星，讓資產配置更有彈性。

最後，區域分布也不是只看哪一國表現好，而是搭配全球總經趨勢來調整，

像是遇到戰爭、疫情、升息、地緣政治這些大事件，也有能力快速反應。

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00988A 特色：六大主軸

00988A 主打「創新驅動成長」為核心策略，明確將科技創新細分為六大主軸，包括：

• 軟實力創新(AI 軟體、SaaS)
• 創新軍火庫(AI 基礎設施、晶片)
• 金融創新(加密貨幣、穩定幣)
• 消費創新(生態系平台)
• 硬實力創新(國防航太、機器人)
• 資源創新(能源、原物料)

1.軟實力創新

重點放在 AI 軟體與 SaaS 服務。

這一領域的核心在於人工智慧商業化後的應用落地，無論是企業內部流程自動化，還是透過雲端平台提供 AI 訂閱服務，

都正在逐步轉化為穩定的現金流來源。

這類企業具備技術門檻與商業模式成熟的優勢，整體風險相對可控。

2.AI 基礎建設供應鏈

也可視為所謂的「創新軍火庫」，這類企業為 AI 產業提供背後最關鍵的硬體支持，

包括高階晶片、資料中心伺服器、記憶體模組與高速運算設備。

隨著 AI 大模型運算需求暴增，這類公司成為基礎設施的核心供應商，短中期內有望持續受惠。

3.金融創新

以加密貨幣與穩定幣相關產業為代表。儘管此領域仍高度波動，

且面臨監管挑戰，但其背後的區塊鏈技術、數位資產基礎建設(如 DeFi、錢包、交易平台)正在逐步構建一種全新的金融體系。

這一題材偏向長線布局，對風險承受度較高的投資人較具吸引力。

4.消費創新

00988A 則納入具備生態系平台特色的企業，例如電商、訂閱制內容平台或社群型商業模式。

這類公司仰賴使用者黏著度與數據驅動的增長循環，

一旦建立網路效應與用戶規模，將具備極高的邊際效益與成長潛力。

5.硬實力創新

聚焦在國防航太與機器人產業。

這部分的投資邏輯較少出現在一般主題型 ETF 中，

但隨著地緣政治風險升高、國防預算擴張，以及工業自動化加速推進，這些領域正快速成為資本市場的「新藍海」。

雖然具備一定的政策敏感度，但其背後隱含的長期趨勢不容忽視。

6.資源創新

主要集中於能源轉型與原物料供應鏈重塑。

從再生能源技術(如太陽能、氫能)，到鋰礦、稀土、銅等新興能源所需原料，

這些資產類別的報酬週期通常與全球景氣循環密切連動，但也常是主題投資中波動最大的一塊。

(資料來源：統一投信；料整理：Win 投資 )

乍看之下，00988A 幾乎將所有當紅創新題材一網打盡，

的確容易吸引想卡位未來趨勢的資金，

但還是要提醒一下幾個要點：

1. 創新 ≠ 獲利

創新主題固然吸睛，但市場最終還是會回歸到企業獲利與現金流。

像是 AI 軟體與 SaaS，本身就具備商業化較成熟的特性，訂閱制也有穩定收入；

但加密貨幣仍處於高度波動與政策不確定期，對資產淨值的貢獻要打個問號。

2.六大主軸有強弱差異

不是每一條主軸都能「同時」成為市場焦點。

例如 2023 到 2024 年，AI 軍火庫與 AI SaaS 表現亮眼，但國防與加密題材反覆震盪。

資源創新(如電池原料與鋰礦)則與中國、全球電動車周期高度連動，風險與機會並存。

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00988A 配息

最新配息請詳 Win 投資 00988A 配息 。

00988A 採年配息制度，根據基金淨值與收益狀況評估，首次配息時間預計為 2026 年 9 月底，

屆時若有分配，將於 45 個營業日內發放給投資人。

值得注意的是，配息來源除了現金股利、利息收入與子基金收益外，也可能動用收益平準金與已實現資本利得。

00988A 適合誰

00988A 適合願意承擔較高風險、追求長期資本報酬的投資人。

風險報酬等級：RR4(中高風險)

1️ 追求超額報酬的投資人

2.希望投資組合能在市況變化時 主動應對調整

2️ 希望由專業團隊幫忙選股，輕鬆參與創新機會

00988A 優缺點

00988A 的優點

1.     採主動式選股，力求超越市場平均績效(但不保證能打敗大盤績效)

2.     全球區域分散，美國、歐洲、亞洲多國皆佈局，風險相對分散。

3.     結合「產業霸主」穩定性與「潛力新星」成長性，平衡配置

4.     投資標的不只科技，涵蓋 6 大創新主軸(軍工、能源、AI 軟體、加密貨幣等)

00988A 的缺點

1.     主動管理策略不保證績效

2.     雖然費用結構比傳統主動基金低，但仍高於一般被動 ETF

3.     屬於中高風險(RR4)產品

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(資料來源：各券商，最新資訊以各券商為主。資料整理：Win 投資)

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