基金如何賺錢？

1.賺取資本利得

基金投資股票賺取資本利得，是基金最主要的獲利來源之一。

簡單來說，當基金投資的股票價格上漲時，基金就可以賣出這些股票，賺取差價，這就是資本利得。

舉例來說，假如基金以每股 100 元買入 1000 股某家公司的股票，

而這家公司之後表現良好，股票價格上漲至每股 120 元，

基金就可以選擇將這 1000 股股票賣出，賺取每股 20 元的利潤，總共賺取 20,000 元的資本利得。

想要理解基金投資股票賺取資本利得，就需要了解基金是如何投資股票的。

基金經理人會根據市場趨勢、產業分析和公司財務狀況等因素，

選出他們認為有潛力的股票進行投資。他們會運用各種投資策略，

例如：

• 價值投資：尋找被市場低估的優質公司，長期持有，等待其價值被市場認可。
• 成長投資：尋找快速發展、有高成長潛力的公司，例如新創公司或科技公司。
• 指數投資：追蹤特定市場指數，例如追蹤台灣加權股價指數的台積電股票，或追蹤美國標普 500 指數的股票。

基金經理人會根據不同的投資策略，選擇不同的股票組合，

讓投資人可以多元投資，分散風險，同時也能夠提高獲利機率。

當然，投資股票也存在風險。

如果基金投資的股票價格下跌，基金就會產生虧損。

因此，投資基金前，應該先了解基金的投資策略和風險，

並做好風險管理，才能在投資中獲得最佳的收益。

此外，投資基金的收益還受許多因素影響，例如：

• 市場環境：市場景氣的好壞，會影響股市整體的漲跌，進而影響基金的收益。
• 利率變動：利率上升，可能會導致股市下跌，進而影響基金的收益。
• 通膨：通膨會導致物價上漲，企業獲利減少，進而影響股市表現，影響基金的收益。

因此，投資基金前，除了要了解基金的投資策略和風險，也要關注市場環境和經濟數據。

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2.股利收入獲利

除了資本利得之外，基金還可以透過「股利收入」獲利。

這就像投資公司每年發放紅包給股東一樣，基金作為投資者，也能分得這筆紅利。

什麼是股利收入？

簡單來說，當基金投資的公司獲利時，公司會將一部分獲利分配給持有公司股票的股東，

這就是「股利」。基金作為投資者，持有這些公司股票，自然也享有分紅權利。

基金將收到這些股利收入，並直接計入基金淨值，提升基金整體價值。

這表示投資者不需另外做任何操作，就能隨著股利發放而提升自身的投資收益。

股利收益的類型：

股利收益可以分為兩種主要類型：現金股利和股票股利。

• 現金股利：公司直接發放現金給股東，這是最常見的股利類型。基金收到現金股利後，會直接將其計入基金淨值，讓投資者直接受益。
   
• 股票股利：公司發放新股給股東，相當於增加股東持有的股票數量，但每股價格會有所調整。這種方式可以降低每股股利發放金額，但實際上仍能讓股東獲得收益。

股利收益的影響：

股利收益雖然不像資本利得那樣顯著，但也是基金獲利的重要來源之一。

特別是在股市波動較大的時期，股利收益可以為投資組合提供穩定的收益來源，降低投資風險。

此外，股利收益的發放，也反映了公司經營狀況良好，具備穩定獲利的能力，有助於提升投資信心。

當然，股利收益的多少，取決於公司獲利狀況和股利政策。有些公司可能不發放股利，

或者只發放少量股利。

投資者在選擇基金時，可以參考基金的歷史股利發放紀錄，以及公司的財務狀況，了解基金的股利收益潛力。

3.其他獲利管道

除了資本利得和股利收益之外，基金還有其他獲利管道，

讓投資人能從不同角度參與市場，創造更豐富的收益。

以下列舉幾個值得注意的例子：

1. 債券收益

債券利息：

部分基金會投資於債券，而債券發行機構會定期支付利息給債券持有者。

基金持有債券後，即可獲得這些利息，這也是基金收益的一部分。

 

債券價格波動：債券價格也會受市場利率影響而波動。當利率下降時，債券價格通常會上漲，基金便能透過賣出債券獲得資本利得。反之，當利率上升時，債券價格通常會下降，基金可能會有資本損失。
 

2. 其他投資策略：

• 套利：基金經理人可以利用不同市場間的價格差異，透過買賣操作獲利。例如，同一隻股票在不同交易所的價格可能存在些微差異，基金經理人就可以利用這種差異獲利。
   
• 衍生性商品：一些基金會投資於衍生性商品，例如期權或期貨，以期透過市場波動獲取更大的收益。然而，衍生性商品風險較高，投資人需謹慎評估。
   
• 不動產投資：部分基金會投資於不動產，例如商用不動產或住宅，透過租金收益和房價增值獲利。這類基金通常鎖定期較長，適合追求長期穩定收益的投資人。

需要注意的是，基金的獲利能力取決於多種因素，

包括市場狀況、基金經理人的投資策略、以及基金本身的投資標的等。

因此，投資人應仔細研究基金的投資說明書，

了解其投資策略和風險，並根據自身風險承受能力選擇適合的基金。

(資料整理：Win 投資 )

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TISA 基金是什麼基金？

TISA 基金 是由集保結算所與基金業界合作推出，專為長期理財、退休準備打造的一種基金機制。

TISA(長期投資專戶)正是為了幫助投資人養成定期定額、長期持有的好習慣而設計。

和一般基金戶不同，TISA 帳戶強調小額分批、紀律扣款，用時間換取資產的累積與波動的平滑。

對於想開始理財、卻沒時間每天盯盤的人來說，TISA 是個友善的起點。

當然，TISA 也有它的限制，例如必須連續扣款滿 24 個月，如果中途停扣，就會有暫時不能再申購的規定。

延伸閱讀：TISA 是什麼？TISA基金有哪些？1000 元就能投資一次搞懂特色

基金哪裡買？

基金的購買管道其實非常多元，除了傳統的銀行之外，還有許多平台和機構可以選擇。

以下介紹幾種常見的基金購買管道：

1.銀行：

這是最傳統且普遍的基金購買管道。大部分銀行都設有基金銷售部門，提供多種基金選擇，並且有專人提供諮詢服務。

2.基金平台：

近年來，許多線上基金平台興起，提供更便捷、透明的基金投資服務。

這些平台通常提供多種基金選擇，並提供線上開戶、交易、管理等功能。

3.股票券商：

除了股票之外，許多股票券商也提供基金投資服務，讓投資人可以在同一平台進行股票和基金交易。

4.投顧公司：

投顧公司擁有專業的投資團隊，提供投資諮詢和基金推薦服務，適合想要更積極尋求投資建議的投資人。

5.保險公司：

部分保險公司也提供基金投資服務，例如結合投資型保險，將基金投資與保險保障結合，提供更全面的理財規劃。

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基金怎麼選？

1. 投資目標與風險偏好

首先，你需要明確自己的投資目標和風險偏好。

• 投資目標：例如，是想累積退休金，還是準備孩子的教育基金？
• 風險偏好：您能承受多少投資風險？對於短期波動是否感到緊張？

根據目標和風險偏好，選擇不同的基金類型和投資策略。

例如，如果你的投資目標是長期累積財富，並且能接受較高的風險，可以選擇股票型基金；

如果你的投資目標是追求穩健的收益，並且風險承受度較低，可以選擇債券型基金。

2. 投資金額與時間

不同的購買管道可能設有最低投資門檻，或是需要支付不同的手續費。

你需要考慮自己的投資金額和時間，選擇符合你的條件的管道。

• 投資金額：有些平台或券商可能設定最低投資金額，例如新台幣 1 萬元或 5 萬元。
• 投資時間：如果您需要定期定額投資，需要選擇有提供定期定額功能的管道。

3. 服務品質與投資資訊

不同的購買管道提供的服務品質和投資資訊也不同。

你您需要選擇提供完善的服務，並能提供你所需投資資訊的管道。

• 客服品質：是否有完善的客服系統，可以快速解決你的問題？
• 投資資訊：是否有提供基金的投資說明書、績效報告等相關資料？
• 投資建議：是否提供投資建議，協助你選擇適合的基金？

4. 線上平台的便利性

許多投資人偏好透過線上平台購買基金，因為它方便快捷，隨時隨地都可以操作。

選擇線上平台時，需要考慮以下因素：

• 平台功能：是否提供基金搜尋、篩選、比較等功能？
• 操作介面：是否易於使用，操作流程是否簡便？
• 安全性：是否採用安全措施，保障您的資金安全？

除了以上因素，你也可以參考其他投資人的評價，或是諮詢專業的財務顧問，
選擇最適合您的基金購買管道。

(資料整理：Win 投資 )

基金是如何賺錢的？結論

投資基金，就像將資金交給專業的理財管家，讓他們幫你打理財富。

而基金賺錢的秘密，就藏在「資本利得」和「股利收益」這兩個獲利管道中。

資本利得就像股票價格的上升，基金賣出股票的差價就是你的利潤；而

股利收益則像公司發放的紅利，基金持有股票就能分紅。

了解基金是如何賺錢的，能讓你更清楚地掌握投資的風險與報酬。

投資基金的過程中，你並非完全被動地等待收益，而是能透過了解基金運作機制，做出更明智的投資決定。

想要深入了解基金的運作方式，可以透過基金的投資說明書、

財經資訊網站或諮詢專業的理財顧問來獲取更多資訊。

記住，投資理財需要時間和耐心，只有不斷學習、提升自身的理財知識，才能在基金投資的道路上，創造屬於你的財富。

基金是如何賺錢常見問題快速 FAQ

1.基金主要透過哪些方式賺錢？

基金主要透過兩種方式賺錢：資本利得和股利收益。

資本利得是指基金投資於股票，當股票價格上漲時，基金賣出股票獲得的利潤。

而股利收益是指基金投資的公司每年會發放股利，

基金會將這些股利收入直接計入基金淨值，提升基金整體價值。

簡單來說，基金就像一個集資的籃子，將大家的錢投資到不同的股票上，

透過股票的漲跌和股利的分配，讓大家都能共同分享收益。

2.基金投資股票會產生虧損嗎？

是的，基金投資股票存在風險，如果基金投資的股票價格下跌，基金就會產生虧損。

因此，投資基金前，應該先了解基金的投資策略和風險，並做好風險管理，

才能在投資中獲得最佳的收益。

此外，投資基金的收益還受許多因素影響，例如市場環境、利率變動、通膨等等。

投資人應仔細研究基金的投資說明書，了解其投資策略和風險，並根據自身風險承受能力選擇適合的基金。

3.除了資本利得和股利收益，基金還有其他賺錢的方式嗎？

除了資本利得和股利收益之外，基金還有其他獲利管道，

例如投資債券、套利、衍生性商品、不動產投資等等。

這些獲利管道可以讓投資人能從不同角度參與市場，創造更豐富的收益。

然而，每種投資管道都伴隨著不同的風險，投資人應根據自身風險承受能力和投資目標選擇適合的基金。

4.我沒有投資經驗，請問哪裡可以買基金？

對於沒有投資經驗的朋友來說，建議可以先從傳統銀行開始，

因為大部分銀行都有提供基金銷售服務，並且有專人提供諮詢服務，

可以幫助你了解基金的基本知識和投資流程。

此外，郵局也提供簡單便捷的基金投資服務，適合沒有投資經驗或是想從小額投資開始的投資者。

5.基金平台和股票券商的差異在哪裡？

基金平台和股票券商都提供基金投資服務，

但主要差異在於：基金平台專注於基金投資服務，

提供多元的基金選擇和線上交易平台，方便您隨時隨地管理基金；

而股票券商除了提供基金投資服務之外，也提供股票交易服務，適合同時投資股票和基金的投資者，

可以透過單一帳戶管理。

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(資料來源：各券商，最新資訊以各券商為主。資料整理：Win 投資)